Порядок оформления накопительной пенсии — куда обращаться и какие документы подавать?

  • Для назначения накопительной пенсии человек должен достичь возраста 60  и 55 лет (мужчины и женщины соответственно), иметь необходимые для назначения страховой пенсии по старости страховой стаж и величину ИПК, установленные Законом № 400-ФЗ,
  • Для лиц, указанных в части 1 статьи 30, статье 31, части 1 статьи 32, части 2 статьи 33 Закона № 400-ФЗ, накопительная пенсия назначается по достижении возраста или наступлении срока, определяемых в соответствии с Законом № 400-ФЗ по состоянию на 31 декабря 2018 года, и при соблюдении условий, дающих право на досрочное назначение страховой пенсии по старости (наличие необходимого страхового стажа и (или) стажа на соответствующих видах работ и установленной величины ИПК).
  • Также необходимо иметь средства пенсионных накоплений, при этом размер накопительной пенсии должен составить более 5 процентов по отношению к сумме размера страховой пенсии по старости (в том числе с учетом фиксированной выплаты к страховой пенсии по старости и повышений фиксированной выплаты к страховой пенсии), исчисленного в соответствии с Законом № 400-ФЗ, и размера накопительной пенсии, рассчитанных на день назначения накопительной пенсии.
  • Пенсионные накопления в основном формируются у людей 1967 года рождения и моложе, а также у участников Программы государственного софинансирования пенсий и владельцев сертификата на материнский (семейный) капитал, которые направили его средства на свою будущую пенсию.
  • у работающих граждан 1967 года рождения и моложе за счет того, что их работодатели уплачивают страховые взносы на финансирование накопительной пенсии;
  • у мужчин 1953–1966 года рождения и женщин 1957–1966 года рождения, в пользу которых в период с 2002 по 2004 год работодатели уплачивали страховые взносы на накопительную часть трудовой пенсии. С 2005 года эти отчисления были прекращены в связи с изменениями законодательства;
  • у участников Программы государственного софинансирования пенсий;
  • у тех, кто направил средства материнского (семейного) капитала на формирование пенсионных накоплений.

Граждане могут обратиться за назначением пенсии в любое время после возникновения права на нее. Заявление о назначении пенсии может быть подано гражданином в территориальный орган Пенсионного фонда России по своему выбору , либо в многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг по месту жительства гражданина (далее – МФЦ), в случае, если между территориальным органом Пенсионного фонда Российской Федерации и многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг заключено соглашение о взаимодействии и подача указанного заявления предусмотрена перечнем государственных и муниципальных услуг, предоставляемых в многофункциональном центре, установленным соглашением либо по почте .

Заявление  может быть подано лично гражданином, которому назначается пенсия, его представителем, либо через работодателя. Также гражданин может направить заявление в форме электронного документа через «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» или через «Личный кабинет гражданина» на официальном сайте ПФР.

В случае подачи заявления о назначении пенсии со всеми необходимыми документами, обязанность по представлению которых возложена на заявителя:

  • лично (представителем, через работодателя) днем обращения за  пенсией  является день приема территориальным органом ПФР заявления;
  • по почте — днем обращения за  пенсией  считается дата, которая указана на почтовом штемпеле по месту отправления заявления; 
  • через МФЦ – днем обращения за  пенсией  считается  дата приема заявления МФЦ;
  • через «Личный кабинет гражданина» на официальном сайте ПФР и Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций) и представлении в территориальный орган ПФР всех необходимых документов, обязанность по представлению которых возложена на заявителя, в срок, не позднее чем через три месяца со дня получения соответствующего разъяснения, днем обращения за пенсией считается дата подачи заявления в форме электронного документа.

Важно! Граждане, формирующие средства пенсионных накоплений в негосударственном пенсионном фонде, подают заявление о назначении накопительной пенсии в соответствующий негосударственный пенсионный фонд.

При возникновении права на выплату за счет средств пенсионных накоплений гражданин может обратиться за ее назначением в любое время после возникновения этого права и назначить выплату как одновременно со страховой пенсией, так и отдельно. Достаточно представить комплект документов, необходимых для назначения страховой пенсии.

Если пенсионер, у которого формировались пенсионные накопления, не обращался за назначением за счет средств пенсионных накоплений , то он может обратиться с заявлением о назначении соответствующей выплаты в любое удобное для него время. С собой необходимо иметь документ, удостоверяющий личность (паспорт).

  1. В случае  согласия гражданина о назначении пенсии по имеющимся в распоряжении территориального органа ПФР сведениям индивидуального (персонифицированного) учета, представление дополнительных документов не требуется.
  2. Бланк заявления о назначении единовременной выплаты средств пенсионных накоплений
  3. Бланк заявления на установление срочной пенсионной выплаты
  4. Бланк заявления о назначении накопительной пенсии

Единовременная выплата – выплачиваются сразу все пенсионные накопления одной суммой. Получатели:

  • лица, которые не приобрели право на получение накопительной пенсии в соответствии со статьей 6 Закона N 424-ФЗ (из-за отсутствия необходимого страхового стажа или необходимого количества индивидуальных пенсионных коэффициентов (с учетом переходных положений) — по достижении возраста 60 и 55 лет (соответственно мужчины и женщины);
  • лица, у которых размер накопительной пенсии составляет 5 процентов и менее по отношению к сумме размера страховой пенсии по старости, в том числе с учетом фиксированной выплаты и повышений к ней, и размера накопительной пенсии, рассчитанных  на дату назначения накопительной пенсии в соответствии с Законом N 424-ФЗ, — по достижении возраста 60 и 55 лет (соответственно мужчины и женщины), а лицам, указанным в части 2 статьи 6 Закона N 424-ФЗ, — по достижении возраста или наступлении срока, определяемых в соответствии с Законом N 400-ФЗ по состоянию на 31 декабря 2018 года, и при соблюдении условий, дающих право на досрочное назначение страховой пенсии по старости (наличие необходимого страхового стажа и (или) стажа на соответствующих видах работ и установленной величины ИПК).

Срочная пенсионная выплата. Ее продолжительность определяет сам гражданин, но она не может быть меньше 10 лет. Назначается и выплачивается по достижении возраста 60  и 55 лет (мужчины и женщины соответственно) при наличии необходимых для назначения страховой пенсии по старости страхового стажа и величины ИПК, установленных Законом № 400-ФЗ.

Лицам, указанным в части 1 статьи 30, статье 31, части 1 статьи 32, части 2 статьи 33 Закона № 400-ФЗ, срочная пенсионная выплата назначается по достижении возраста или наступлении срока, определяемых в соответствии с Законом № 400-ФЗ по состоянию на 31 декабря 2018 года, и при соблюдении условий, дающих право на досрочное назначение страховой пенсии по старости (наличие необходимого страхового стажа и (или) стажа на соответствующих видах работ и установленной величины ИПК).

Срочная пенсионная выплата назначается  лицам, сформировавшим пенсионные накопления за счет взносов в рамках Программы государственного софинансирования пенсий, в том числе взносов работодателя, взносов государства на софинансирование и дохода от их инвестирования, а также за счет средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование будущей пенсии, и дохода от их инвестирования.

Накопительная пенсия –  назначается на срок – пожизненно и выплачивается ежемесячно. Ее размер с 2020 года рассчитывается исходя из ожидаемого периода выплаты – 258 месяцев.

Чтобы рассчитать ежемесячный размер выплаты, надо общую сумму пенсионных накоплений, учтенную в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица, по состоянию на день, с которого назначается выплата, разделить на 258 месяцев.

  • Заявление о назначении накопительной пенсии или срочной пенсионной выплаты при условии наличия всех необходимых документов рассматривается территориальным органом ПФР не позднее чем через  10 рабочих дней со дня приема заявления территориальным органом ПФР со всеми необходимыми документами, обязанность по представлению которых возложена на заявителя, и документами, находящимися в распоряжении иных государственных органов, органах местного самоуправления либо подведомственных государственным органам или органам местного самоуправления организациях, представленными заявителем по собственной инициативе, представления последнего необходимого документа, представленного в течение трех месяцев со дня дачи соответствующих разъяснений территориальным органом ПФР, а заявление о назначении единовременной выплаты – в течение месяца.
  • По результатам рассмотрения выносится решение о назначении соответствующей выплаты или об отказе в ее назначении с обоснованием причин.
  • Единовременная выплата средств пенсионных накоплений производится в срок, не превышающий два месяца со дня принятия решения.
  • Выплата накопительной пенсии и срочной пенсионной выплаты производится за текущий месяц одновременно со страховой пенсией и в порядке, предусмотренном для указанной пенсии.
  • Если у гражданина пенсионные накопления формируются в негосударственном пенсионном фонде, то за их назначением необходимо обращаться туда.

Источник: http://www.pfrf.ru/knopki/zhizn/~4549

Как получить накопительную часть пенсии, какие документы нужны, кто может обратиться за выплатами?

Сейчас процедура подачи заявления в ПФР стала максимально простой и удобной для граждан. Необходимо лишь правильно собрать запрашиваемые документы и передать их в свой пенсионный фонд. Нет нужды отстаивать огромные очереди в госучреждении, как это было раньше. Можно воспользоваться электронной подачей документов или записаться на прием заранее.

Каждый житель нашей страны должен понимать, что ему полагается по закону при достижении определенного возраста. В конце 2015 года вступили в силу законодательные изменения, касающиеся получения гражданами накопительной части пенсии. Эти поправки очень важны, так как они относятся к ключевым моментам условий начисления и выплаты средств пенсионерам.

Что такое накопительная часть пенсии?

Накопительная часть пенсии – это средства, которые формируются из перечислений вашего работодателя и доходов от их вложения в различные выгодные проекты.

Постепенно на вашем счету скапливается определенная сумма денежных средств. При этом пожилой человек вправе ею распоряжаться по собственному усмотрению в рамках, разрешенных законодательством.

Никто не вправе без ведома человека перевести его средства в другой негосударственный пенсионный фонд.

Пенсионный фонд может вкладывать деньги человека в выгодные инвестиционные проекты для извлечения прибыли, а гражданин при выходе на пенсию будет получать повышенную выплату к своей основной пенсии. Выгодность того или иного негосударственного пенсионного фонда, его надежность лучше оценить при оформлении в нем накопительной доли своей будущей пенсии.

Граждане РФ могут держать накопительные средства в любой Управляющей компании (согласно новым поправкам — те, кто сделал свой выбор до 2015 года), в то время как основная доля пенсии может находиться только в ПФР или Внешторгбанке. Получать эту надбавку человек может только после выхода на пенсию, достигнув установленного законом возраста. Некоторые категории будущих пенсионеров вправе получить ее и раньше при соблюдении определенных условий.

Читайте также:  Апелляционная жалоба на решение суда о возмещении ущерба при дтп: бланк и образец

У кого формируется накопительная пенсия?

Эта часть пенсионных накоплений создается только у тех лиц, кто официально работает, а работодатель в положенном порядке делает все утвержденные законом отчисления. Именно поэтому государство призывает нас работать только в тех организациях, которые платят белую зарплату. Серые схемы и выплаты по минималке отразятся непосредственно на пенсии самого работника.

Добровольные взносы может делать и сам будущий пенсионер по государственной программе или в негосударственный ПФ. Это называется софинансированием своей будущей пенсии. Однако стать участником этой программы можно было только до конца 2014 года.

На основную долю пенсии приходится 16% от доходов гражданина, а на накопительную – 6%. При этом человек вправе отказаться от накопительной составляющей и полностью перечислять ее на страховую часть.

Будущий пенсионер может выбрать смешанную форму выплат, когда из 16% доходов 10% отчисляется на страховую часть и 6% — на накопительную.

Если работодатель не выплачивает белую зарплату, то и накопительная часть вашей пенсии не будет формироваться в полном объеме.

Право на хранение средств на индивидуальном счету в ПФ имеют как граждане нашей страны, так и иностранцы, постоянно проживающие в России.

Накопительная часть создается у следующих категорий будущих пенсионеров и при соблюдении условий:

  • лица с 1967 года рождения, официально работающие (выплата создается за счет перечислений работодателем);
  • если заявление на перевод в НПФ или ПФР гражданин подал после 1 января 2014 года, дата его рождения приходится на 1953-1966 у мужчин, 1957-1966 у женщин;
  • участники программы государственного софинансирования пенсии, то есть за счет внесения людьми отчислений на добровольной основе;
  • индивидуальные предприниматели, адвокаты, нотариусы и пр., которые вели свое дело и делали перечисления в 2002-2004 годах;
  • при направлении средств материнского капитала за второго ребенка на формирование будущей пенсии матери.

Порядок оформления накопительной пенсии

Накопительную составляющую пенсии можно получать ежемесячно или единоразово в полном объеме. Для этого направьте документы в пенсионный фонд вашего района или в негосударственный, куда вы перечисляли накопительные средства. Затем ожидайте ответа от организации.

Если в пакете документов чего-то недостает или неправильно оформлено, вам сообщат об этом. Особое внимание уделите написанию заявления — его необходимо заполнить без ошибок. Когда все будет правильно и корректно оформлено, вы сможете получать положенные вам законом средства.

Куда обратиться?

Если вы в свое время перевели накопительную часть в негосударственный фонд, то вам необходимо подать заявление именно туда. Условием для ее выплаты становится достижение пенсионного возраста по старости или досрочно.

Некоторые граждане не помнят или сомневаются, в какой именно НПФ они направили свою пенсию. Для них предусмотрена услуга запроса актуальной информации по данному вопросу.

Запрос подается в ПФР или в любом МФЦ, но эту процедуру можно делать только один раз в году. Сейчас стало возможно запросить данные через сервис Государственных услуг.

Для этого следует завести учетную запись на этом сайте и пройти несложную процедуру подтверждения личности.

Также подать документы можно, явившись лично или послав заказное письмо. Когда будущий пенсионер не в состоянии самостоятельно подать заявление на выплату по причине плохого здоровья, он может сделать это через доверенное лицо. Обязательно возьмите расписку о том, что ваши документы были приняты к рассмотрению.

Перечень документов

Вместе с заявлением необходимо предоставить документы, подтверждающие ваше право получать полагающиеся вам средства:

  • паспорт (или вид на жительство для нерезидентов) будущего пенсионера;
  • СНИЛС (зеленое страховое свидетельство);
  • трудовую книжку со всеми вкладышами, справки о стаже;
  • справку из пенсионного фонда о том, что вам назначена выплата страховой составляющей, если вы уже получаете ее;
  • заявление на получение страховой пенсии, которая полагается по старости (если накопительная пенсия держится в государственном пенсионном фонде);
  • реквизиты (наименование банка, номер, БИК, корсчет и пр.) для перечисления выплат (если вы хотите получать свою пенсию на расчетный счет в банке — сберкнижку или карту), их получите в отделении банка.

Содержание заявления о получении накопительной пенсии

Воспользуйтесь образцом заявления на ежемесячное перечисление:

Чтобы вывести всю сумму единоразово, используется другая форма документа:

Какие важные моменты необходимо учесть при заполнении заявления, чтобы пенсионный фонд не вернул вам его на доработку:

  • название пенсионного фонда (государственного или негосударственного), куда вы его подаете;
  • ФИО будущего пенсионера, адрес фактического проживания и прописки;
  • паспортные данные, страховой номер (СНИЛС);
  • если заявление подает доверенное лицо, то сведения о нем;
  • непосредственно часть с изложением просьбы назначить пенсионные отчисления;
  • укажите, были ли ранее назначены какие-либо отчисления;
  • перечень приложений к заявлению;
  • сегодняшняя дата и подпись.

Сроки подачи документов и осуществления выплат

Вы вправе подать документы не ранее чем за месяц до момента получения страховой части. Рассмотрение обычно занимает 10 дней. Если все верно заполнено и нет ошибок, приложены нужные документы, то его возьмут в работу. Если нет, то необходимо будет привести все бумаги в соответствие требованиям пенсионного фонда.

Пенсия начнет выплачиваться совместно с основной составляющей в течение 1 месяца после предоставления полного и корректного пакета документов. Максимальный срок получения положенной пенсии — 2 месяца, однако ответ на свой запрос будущий пенсионер получит через 30 дней.

Какие возможны способы для получения выплат:

  • почтой России по месту проживания пенсионера или почтальон принесет денежные средства домой;
  • через банковскую структуру, непосредственно у операциониста или перечислением на специальный пенсионный счет;
  • через организацию, которая занимается доставкой пенсий (условия будут такие же, как при получении почтой РФ).

Выдать пенсию могут не только самому пенсионеру, но и его доверенному лицу, которое при себе имеет нотариально оформленную доверенность. Порядок получения средств необходимо указать в заявлении, которое передается в ПФР посредством визита или прямо на официальном портале.

Порядок назначения, расчет и выплата накопительной пенсии

Накопительная часть пенсии выплачивается, если:

  • есть накопления на индивидуальном счете страхователя;
  • размер накопительной пенсии больше 5% от суммы страховой пенсионной выплаты.

Согласно ст. 2 Закона N 360-ФЗ, есть разные варианты получения накопительной части пенсионной выплаты:

  • полностью единоразово, в том числе и наследникам умершего в положенных законом случаях;
  • каждый месяц, при этом срок выплат должен быть не менее 10 лет.

Единовременная выплата до наступления пенсионного возраста по старости положена только инвалидам и потерявшим кормильца.

Все остальные категории граждан получат свои накопления только при наступлении определенного законом возраста. Некоторые из них могут получить выплаты уже при досрочном выходе на пенсию.

Сумма получаемой разовой выплаты определяется самостоятельно гражданином. Обычно это вся сумма, которая скопилась на счету к текущему моменту.

Правопреемники вправе написать такое заявление на выплату после вступления в наследство от своего родственника.

Ее можно получить, если выплата ранее не была назначена умершему и не является средствами материнского капитала. В последнем случае нужно руководствоваться документом №256-ФЗ от 29 декабря 2006 года.

Если в течение полугода наследники не оформили на себя начисления, то такая процедура становится возможна только в судебном порядке.

Пенсия накапливается в специальной части индивидуального лицевого счета или на счете будущего пенсионера. Размер накопительной составляющей пенсии рассчитывается по утвержденной формуле: НП= ПН / Т. При этом:

  • НП – размер накопительной составляющей пенсии;
  • ПН – накопленная сумма пенсии, находящаяся на счету гражданина на день назначения пенсии;
  • Т – предполагаемый период выплат (он рассчитывается на основании ч. 1 ст. 17 Федерального закона «О накопительной пенсии»).

Таким образом, на основании информации из пенсионного фонда любой гражданин может самостоятельно рассчитать, сколько ему полагается накопительных пенсионных отчислений. За дополнительными разъяснениями можно обратиться в тот пенсионный фонд, где вы храните свои накопления.

Источник: https://SemPravorf.ru/pensiya/kak-poluchit-nakopitelnuyu-chast-pensii.html

Какие нужны документы для накопительной пенсии?

Согласно положениям отечественного законодательства, граждане, завершившие трудовую деятельность, кроме страховой пенсии вправе рассчитывать и на накопительное пенсионное пособие. Рассмотрим условия назначения накопительной пенсии и какие нужны документы для ее оформления.

Скачать необходимые документы

Бланк заявления о назначении накопительной пенсии .doc Бланк заявления на установление срочной пенсионной выплаты .doc
Скачать образец заявления на выплату накопительной части пенсии .doc
Скачать шаблон заявления на полную выплату накопительной части пенсии .doc
Скачать другие формы и образцы документов

Условия получения накопительной пенсии

Граждане РФ, родившиеся в 1967 году и позже, могут выбирать из следующих вариантов формирования пенсионного пособия:

  • направлять отчисления, производимые предприятием в Пенсионный фонд, для формирования страховой пенсии;
  • распределить средства между страховым и накопительным пособием.

Все граждане в ходе трудовой деятельности отчисляют из заработной платы 22% процента в счет пенсионного обеспечения, из которых 16% процентов распределяются на страховую пенсию, а 6% – на фиксированные выплаты. Если будущий пенсионер примет решение распределить средства между данными видами пособия, из указанных 16% процентов 6% пойдет на создание дополнительного фонда, сформированного из накоплений.

Эти деньги Пенсионный Фонд (далее — ПФ) или другая организация, например, Негосударственный Пенсионный Фонд (далее — НПФ), выбранная работником, вкладывает в инвестиционные проекты, прибыль от которых впоследствии пойдет на выплату накопительной пенсии.

В отличие от страховой пенсии по старости, данный вид пособия не подлежит индексации при развитии инфляционных процессов, поэтому размер этой выплаты после начисления не будет увеличиваться. Особенно если вложение перечисленных средств окажется недостаточно прибыльным, что не гарантируется Пенсионным фондом.

Обратите внимание! Накопительная пенсия не индексируется при росте инфляции.

Вопросы назначения накопительного пособия регламентируются Федеральным законом № 424-ФЗ, принятым в декабре 2014 года одновременно с нормативным актом № 400-ФЗ, определяющим порядок страховых выплат пенсионерам. Для возможности формирования накопительных начислений должны соблюдаться следующие условия для будущих пенсионеров:

  • год рождения – не ранее 1967 года, трудоустроенные в официальном порядке, с отчислением работодателем взносов в Пенсионный Фонд;
  • при подаче заявления после начала 2014 года, даты рождения должны быть в пределах для мужской части населения от 1953 до 1966, для женской – от 1957 до 1966;
  • распространяется на участников государственной программы участия в финансировании пенсионных пособий – из отчислений, производимых гражданами добровольно;
  • для индивидуальных предпринимателей, адвокатов, нотариусов и аналогичных лиц, занимавшихся частным делом в период с 2002 по 2004 годы, с соответствующими перечислениями;
  • перечислившим для накопительной пенсии материнский капитал, полученный при рождении второго ребенка.
Читайте также:  Объект страхования (object insured) - что это, понятие, виды

Отчисляемые средства сохраняются на индивидуальном счете, на который закрыт доступ посторонним лицам и организациям, кроме непосредственного владельца. Эти деньги не могут быть перечислены для каких-либо целей, а используются для формирования будущего пособия пенсионеру.

Если размер пособия не превышает пяти процентов от страховой пенсии, пенсионер получит его исключительно в виде единовременной выплаты. В противном случае у гражданина есть выбор: получить деньги сразу или разделить на ежемесячные платежи.

Список необходимых документов

Пакет документов, которые потребуются для оформления пенсионных накоплений, комплектуется:

  • заявлением установленного образца;
  • страховым свидетельством (СНИЛС);
  • трудовой книжкой со всеми записями относительно занятости за весь период или выписками, подтверждающими наличие стажа, если отдельные отметки выполнены неразборчиво или отсутствует необходимая информация в полном объеме;
  • справкой, выданной ПФ, если пенсионер уже получает страховую пенсию;
  • заявлением на оформление страхового пенсионного пособия, положенного по возрасту (если отчисления для формирования накопительной пенсии производились в государственный ПФ);
  • реквизитами банковского счета, на который необходимо перечислять средства.

Если потребуется предоставление дополнительных документов, об этом сообщит сотрудник ПФ или другой организации, где оформляются выплаты.

Образцы заявлений и бланков

Заявление для получения накопительного пенсионного пособия составляется с указанием следующих сведений:

  • наименования организации – получателя заявления;
  • информации о заявителе, включающей указание ФИО (полностью), номера страхового персонального лицевого счета, гражданской принадлежности, адресов проживания, нахождения и жительства по факту, телефонного номера, паспортных данных;
  • аналогичной информации о полномочном представителе, если оформление производится не лично заявителем, а доверенным лицом;
  • просьбы о выплате накопительного пособия;
  • способа доставки денег (по почте, посредством кредитной организации или перечислением на банковский счет);
  • предупреждений о том, что до заключения договора с избранной организацией средства будут доставляться другим способом, о необходимости извещения ПФ о прекращении перечислений, о возможности доставки накопительной части пособия одновременно со страховым, о необходимости ежегодного предоставления доверенности при получении денег полномочным представителем с возмещением ущерба Пенсионному фонду при нарушении перечисленных условий;
  • электронного адреса для отправки уведомления о получении направленных документов;
  • подтверждения достоверности указанной в документе информации.

Следует перечислить прилагаемые к заявлению документы, проставить текущую дату и личную роспись заявителя.

Бланк заявления о назначении накопительной пенсии .doc Бланк заявления на установление срочной пенсионной выплаты .doc
Скачать образец заявления на выплату накопительной части пенсии .doc
Скачать шаблон заявления на полную выплату накопительной части пенсии .doc
Скачать другие формы и образцы документов

При составлении заявления необходимо исключить ошибки, исправления и неточности. Если допущены указанные несоответствия, документ придется переписать заново.

Не допускается забеливать или затирать надписи. Рекомендуется получить бланк заявления заблаговременно, чтобы спокойно его заполнить в домашних условиях.

Бланк документа можно попросить в организации, где производится оформление пособия.

Заявление на получение единовременной выплаты составляется в аналогичном порядке, за исключением содержания просьбы, указанной в документе.

Основные этапы и порядок оформления накопительной пенсии

Процедура оформления данного пенсионного пособия предусматривает следующие последовательные шаги:

  • подготовку необходимого комплекта документов;
  • передачу документов в организацию, которая формировала данный вид пенсионного обеспечения;
  • обработка полученных документов с принятием решения;
  • перечисление денег на указанный счет, согласно предоставленным реквизитам.

Многие пенсионеры не могут вспомнить, в какую организацию производились отчисления. Необходимо учесть, что информацией об отчислениях, производимых в счет грядущей пенсии, располагает ПФР.

Чтобы получить полные сведения, необходимо направить запрос непосредственно в отделении ПФР или воспользоваться услугами МФЦ, с указанием персональной информации пенсионера. После обработки поданного запроса, данные будут предоставлены.

Обратите внимание! Информацию об организации, получавшей отчисления на формирование пенсионных накоплений, можно получить по запросу, направленному в адрес ПФР, в том числе через МФЦ.

Выплата средств пенсионных накоплений

Накопительную пенсию, если гражданин не получит ее в виде единовременной выплаты, перечисляется ежемесячно за каждый текущий месяц. В большинстве случаев эти деньги прибавляются к страховой пенсии.

  • Средства распределяются ежемесячными платежами на период, который не может составлять менее десяти лет. Для расчета размера выплаты применяется следующая формула:
  • где Р – размер ежемесячного пособия;
    СН – общая сумма собранных средств в результате произведенных пенсионером отчислений из заработной платы в указанный фонд;
    М – число месяцев, на которые распределяются выплаты, указанное в заявлении пенсионера; их не может быть менее 120 (на десять лет).
  • Деньги доставляются выбранным пенсионером способом, по его желанию:
  • посредством почтового отделения (при самостоятельном получении или с доставкой на дом);
  • переводом на банковский счет;
  • с помощью другой организации, по выбору получателя.

В случае смены пенсионером места проживания производится перевод накоплений по новому адресу.

Сроки назначения накопительной пенсии

Пенсионеру следует обратиться в срок не позже 1 месяца до получения права на начисление данного пособия. Это объясняется тем обстоятельством, что может потребоваться подготовка дополнительных документов. В некоторых случаях обработка поданных бумаг связана с уточнением выявленных неувязок, что также связанно с временными затратами.

Законодательством предусмотрен 10-дневный срок обработки поданных документов. Если отдельных бумаг в числе предоставленных документов не хватает, пенсионеру выделяется срок до трех месяцев, чтобы подготовить недостающее. В этом случае рассмотрение поданных документов приостанавливается, до полного укомплектования необходимых бумаг.

Формирование накоплений для пенсии – альтернатива и разумное дополнение к страховым начислениям. Каждому гражданину предоставлено право выбирать вид предстоящего обеспечения по завершении трудовой карьеры. Оформление не отнимет много времени, если в полном объеме предоставить необходимые документы, заблаговременно побеспокоившись об их подготовке и комплектовании.

Источник: https://Pensiolog.ru/pensii/documenti-dlya-nakopitelnoi-pensii/

Как оформить накопительную пенсию?

1,919 просмотров всего, 7 просмотров сегодня

Содержание статьи:

Накопительная пенсия – деньги, находящиеся на личном счету трудоустроенного человека в пенсионном фонде Российской Федерации, или его независимом аналоге – НПФ (каждый трудящийся имеет возможность перенаправить сбережения туда).

Многие путают пенсионные накопления со страховой частью. Существенное отличие заключается в том, что отчисления в накопительную пенсию вложены в ценные бумаги или прочие финансовые активы.

Деньги на протяжении всей трудовой деятельности накапливаются на лицевом счету человека, так происходит до самого выхода на пенсию, когда их можно получить.

Если гражданин умер, то его счет переходит правопреемникам первой очереди – близким родственникам.

Кому положена накопительная пенсия:

Внимание! Если у вас возникнут вопросы, то Вы можете бесплатно проконсультироваться с юристом по телефону горячей линии: + 7 800 511 20 79 по всей России звонок бесплатный. Звонки принимаются круглосуточно. Это быстро и удобно!

  1. Лицам, родившимся в 1967 году или позже. За этих людей наниматель обязуется делать отчисления от зарплаты в размере 6%. В 2014 и 2015 г.г. правительство приняло решение о заморозке пенсионных активов, все взносы тратятся на выплату страховых пенсий. Мораторий продлится до 2019 года.
  2. Мужчинам, родившимся в промежуток с 1953 по 1966 г.г., и женщинам 57 – 66 года рождения в 2002–2004 гг. производились накопительные отчисления.
  3. Участникам Программы софинансирования пенсии.
  4. Женщинам, принявшим решение перенаправить материнский капитал на создание пенсионных сбережений.

Работодатели обязаны выделять средства в пенсионный фонд. Размер переводов – 22% от заработной платы сотрудника.

Получившаяся сумма распределяется по разным счетам: 16% — страховая пенсия; 6% — накопительная.

Следует учитывать, что пенсионный фонд РФ установил верхний предел заработной платы, с которой могут производиться отчисления, ее размер составляет 912 000 рублей.

Условия получения накопительной пенсии в 2020 году

Для получения накопленных средств достаточно обратиться в структуру, куда производились соответствующие выплаты. Чтобы узнать, куда направлялись накопительные отчисления, следует обратиться в местное отделение ПФ Российской Федерации. Также можно воспользоваться информацией с электронного портала государственных услуг. Третий вариант – территориальный многофункциональный центр.

Средства можно получить только тогда, когда соблюдены следующие условия:

Перечисленные условия позволяют получить деньги с накопительного счета единовременно. Во всех остальных, компенсация будет выплачиваться ежемесячно.

Порядок оформления накопительной пенсии

Чтобы снять накопленные средства можно воспользоваться услугами регионального филиала ПФ РФ или негосударственного ПФ, в том случае, если отчисления поступают туда.

Прошение о перечислении накопительной пенсии или срочном переводе находится на рассмотрении не более десяти дней. Первостепенное условие – наличие всех требуемых законом документов.

Если нужно получить единовременный платеж, то рассмотрение затянется на месяц, после которого выносится вердикт. Если в выплате отказано, то предоставляется письменное разъяснение такого решения.

Разовый платеж осуществляется в течение 2 месяцев со дня вынесения вердикта. Накопительная и срочная пенсии выплачиваются каждый месяц. Эти сроки действительны относительно государственного пенсионного фонда. НПФ устанавливает свои. Для их уточнения следует обратиться к услугам одного из филиалов.

Основные этапы

Потребуется предоставить заявление и все необходимые документы. На данном этапе регламентирована форма прошения только для НПФ, но на ее примере можно написать бумагу в ПФ РФ. Заявление подается собственноручно или отправляется по почте. Можно передать бумаги региональному многофункциональному центру, предоставляющему муниципальные услуги. Или через интернет-портал.

Получив заявление, НПФ обязаны предоставить расписку либо прислать извещение о приеме к рассмотрению. По истечении десятидневного срока фонд должен уведомить о положительном или отрицательном решении.

Размер выплаты рассчитывается с учетом регламентированного срока – 20,5 лет. Для определения суммы пенсии все накопления делят на предполагаемый срок выплат, который составляет 246 месяцев.

Список необходимых документов

Накопительная может выплачиваться как совместно со страховой, так и отдельно. Понадобятся следующие бумаги:

Выплата средств пенсионных накоплений

  1. Единовременная. Производится если пенсионные накопления меньше 5% от номинала стандартной пенсии. Такой вариант подойдет людям, получавшим отчисления в промежуток с 2002 по 2004 год.
  2. Срочная.

    Выплачивается ежемесячно на протяжении определенного срока. Формируется по программе софинансирования посредством добавочных выплат. Учитываются такие факторы, как: личные ассигнования, премии, прибыль от инвестирования, маткапитал.

  3. Накопительная.

    Вместе со страховой пенсией ее выплачивают ежемесячно частями.

Пример оформления накопительной пенсии

Скворцов Геннадий Александрович, работая на сталелитейном заводе в городе Твери, получил серьезную травму ноги. Это привело к тому, что он раньше времени ушел на пенсию по инвалидности.

Так как Скворцов недоработал до пенсионного возраста, накопительные отчисления не были произведены в полном объеме. Единственно верным решением стало получить единовременный платеж. Для этого Гражданин отдал заявление и нужные документы в ПФ РФ.

Положительный вердикт был вынесен спустя неделю после подачи прошения. Средства перевели на счет, который указал гражданин.

Заключение

Из всего вышеперечисленного можно сделать несколько выводов:

  1. Формирование накопительной пенсии доступно не всем. Существует ограничение по году рождения. К тому же нужно официальное трудоустройство.
  2. Пенсия складывается из выплат работодателя (22% от ЗП сотрудника). Шесть процентов идут на накопительную, остальное на страховую части.
  3. Оформление накопительной пенсии проводится быстро, с учетом даты подачи заявления.
  4. Накопительная часть – деньги, которые можно инвестировать, тем самым увеличивая пенсию.
  5. Система довольно прозрачна. За всеми переводами можно проследить.

Наиболее популярный вопрос и ответ на него по накопительной пенсии

Вопрос: Хотела перевести сбережения на счет в «Сбербанк». Отказали в выплате накопительной части пенсии. В причине указали: размер накоплений превышает 5% от общей суммы начислений на страховую часть. Можно обратиться в суд?

Ответ: Нет, таким правом вы не обладаете. В законе № 360-ФЗ четко определены критерии назначения выплат. Государством установлено «правило 5%», оспаривать которое просто бесполезно.

Список законов

Образцы заявлений и бланков

Вам понадобятся следующие образцы документов:

  • Образец заявления на выплату накопительной пенсии

Вам будут полезны следующие статьи:

Источник: http://social-benefit.ru/pensionery/nakopitelnaya-pensiya/kak-oformit-nakopitelnuyu-pensiyu/

Назначение накопительной пенсии

Учитывая последние изменения в пенсионном законодательстве, до конца 2015 года все граждане 1967 г.р. и моложе могли сделать свой вариант пенсионного обеспечения: направить все отчисляемые средства на формирование страховой пенсии или же страховой и накопительной вместе.

Взносы в Пенсионный фонд России (далее ПФР) перечисляются работодателем в размере 22% или, если гражданин относится к категории самозанятого населения (ИП, адвокаты, нотариусы члены фермерских хозяйств и т.п.) — в фиксированном размере.

Если будущий пенсионер остановил свой выбор на формировании только страховой пенсии, то тогда средства распределятся так:

  • 16% — на страховую пенсию;
  • 6% — на солидарный тариф, т.е. на формирование фиксированных выплат и т.п.

Если же гражданин собрался формировать накопительную пенсию, то из 22% взносов:

  • 10% — будет начисляться на страховую,
  • 6% — на накопительную,
  • 6% — на солидарный тариф также, как и в первом варианте.

Нужно помнить, что государство страховую пенсию ежегодно индексирует, защищая её от инфляции, а накопительную — нет. Но если средства переведены в НПФ или управляющую компанию (далее УК), то они будут инвестироваться и на пенсионный счет будет начисляться доход (доходность от инвестирования НПФ не гарантирует).

Данный выбор очень важный шаг, поскольку от него зависит будущая пенсия каждого.

Кто имеет право на накопительную пенсию?

Таким правом обладают как граждане РФ, так и иностранные, постоянно проживающие в России, если у них есть сформированные пенсионные средства на индивидуальном счете у страховщика. (ст. 4 ФЗ от 28.12.2013 N 424-ФЗ «О накопительной пенсии»). Возраст выхода на заслуженную пенсию в России установлен для женщин – в 55 лет, для мужчин – в 60.

Средства пенсионных накоплений могут формироваться с 2002 года у граждан 1967 г.р.

и младше с помощью дополнительных страховых взносов, взносов работодателя за рабочего, взносов на индивидуальный счет участника Программы софинансирования, материнского капитала и их инвестиционного дохода.

Также она существует у мужчин с 1953 по 1966 г.р. и женщин с 1957 по 1966 (у них взносы отчислялись с 2002 по 2004 года).

Условия назначения

Лицо должно обладать правом на страховую пенсию по старости (в том числе досрочно) согласно закону от 28.12.

2013 N 400-ФЗ, наличием пенсионных средств на его счете, либо быть родственником или правопреемником застрахованного лица (наследодателя).

В случае если накопительная пенсия менее 5% по отношению к пенсии по старости, тогда застрахованному пенсионные накопления выплатят единовременно (ч. 1 ст. 6 закона от 28.12.2013 N 424-ФЗ).

Женщине насчитали пенсию по старости, которая составила 7200 руб., а накопленных средств на накопительном счете в НПФ- 172000 руб. Сможет ли она получить накопительную пенсию единовременно?

  • Размер накопительной пенсии считается по формуле:
  • НП = ПН / Т,
  • где:
  • НП — размер накопительной пенсии;
  • ПН — сумма средств пенсионных накоплений ЗЛ;
  • Т — количество месяцев ожидаемого периода выплаты накопительной пенсии, применяемого для расчета ее размера и определяемого в соответствии с ч. 1 ст. 17 ФЗ от 23 декабря 2013 года № 424-ФЗ (в 2019 году — 252 месяца).

В данном примере, размер НП составляет:
172000 руб. / 246 мес. = 699,19 руб.

Размер страховой пенсии по старости с учетом НП составит:
7200 руб. + 699,19 руб. = 7899,19 руб.

Отношение НП к размеру страховой пенсии (включая страховую и накопительную):
717 руб. / 7917 руб. = 0,09 * 100% = 9%.

Теперь сравниваем с максимальным отношением, установленным действующим законодательством: 9% > 5%. Поэтому, нашей пенсионерке не может быть выплачена НП единовременно в размере 172000 руб., а будет назначена выплата накопительной пенсии.

Виды выплат средств пенсионных накоплений

  1. Единовременная — средства получаются один раз и в полном объёме застрахованным или правопреемниками, в случае его ухода из жизни застрахованного.
    • Она назначается, если застрахованный получает: страховую пенсию по инвалидности, по случаю потери кормильца или по государственному пенсионному обеспечению. Также лицам, которые при достижении общеустановленного возраста не приобрели право на назначение пенсии по старости из-за отсутствия нужного страхового стажа и (или) величины ИПК (ст. 8 ФЗ от 28.12.2013 N 400-ФЗ «О страховых пенсиях»).
    • Также она назначается, если накопительная пенсия меньше 5% по отношению к пенсии по старости с учетом фиксированной выплаты к ней.
    • Выплаты правопреемникам (наследникам) осуществляются, если застрахованный ушел из жизни до назначения ему накопительной пенсии. Правопреемниками могут быть указанные в договоре об ОПС или в заявлении о распределении средств его накоплений. Если таких указаний не было, то средства распределяются в равных долях. Выплата правопреемникам производится при условии обращения за ней в течение 6 месяцев со дня ухода из жизни застрахованного.
  2. Срочная — выплачивается ежемесячно в течении периода, указанного пенсионером, при выходе на заслуженный отдых (в т. ч. досрочно). Период получения накоплений не может быть менее 10 лет. Она выплачивается из средств, сформированных самим застрахованным при участии в Программе гос.

    софинансирования пенсии, при взносах работодателя, а также за счет средств маткапитала.

    1. Данный вид выплаты рассчитывается по формуле:
    2. СПВ = ПН / Т,
    3. где:
    • СПВ — размер срочной пенсионной выплаты;
    • ПН — сумма средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионном счете накопительной пенсии ЗЛ по состоянию на день, с которого ему назначается срочная пенсионная выплата;
    • Т — количество месяцев периода выплаты срочной пенсионной выплаты, указанное в заявлении ЗЛ, которое не может быть менее 120 месяцев (10 лет).
  3. Выплата накопительной пенсии — производится ежемесячно и пожизненно, рассчитывается исходя из ожидаемого периода выплаты (в 2019 году – 252 месяца). Вычисляется по формуле, указанной в приведенном примере.

Порядок оформления пенсии

Чтобы оформить накопительную пенсию при возникновении на нее права, необходимо подать заявление о назначении в управляющую компанию или негосударственный пенсионный фонд, где гражданин формировал свою пенсию. Заявление подается самим пенсионером или его представителем не раньше, чем за 1 месяц до наступления соответствующего события (выхода на пенсию).

Если же оно подано после достижения установленного законом возраста, то пенсия рассчитывается со дня его подачи, а не достижения соответствующего возраста.

Куда обращаться за оформлением пенсии?

За оформлением пенсии необходимо обратиться с соответствующим заявлением и необходимым комплектом документов непосредственно к страховщику, у которого эти средства формировались.

  • Если в Пенсионном фонде, то в его отделение по месту жительства или в многофункциональный центр (далее МФЦ).
  • Если формировались в НПФ или УК, то необходимо обратиться именно в данный орган по месту его нахождения.

После обращения соответствующий орган производит назначение в зависимости от размера начисленных взносов.

Заявление о назначении накопительной пенсии

  • Данный документ может быть подан либо самим застрахованным лицом, либо (в случае нетрудоспособности ЗЛ или иных причин) гражданином, являющимся его представителем.
  • В зависимости от вида назначаемой выплаты, заявление может быть 3-х видов: о назначение единовременной выплаты, срочной или пожизненной (накопительной пенсии).
  • Заявление заполняется по установленной форме с обязательным указанием:
  1. полного наименования НПФ или УК, в который подается заявление;
  2. Ф.И.О.

    застрахованного лица;

  3. страхового номера индивидуального лицевого счета (СНИЛС);
  4. номера пенсионного счета накопительной пенсии;
  5. наименования документа, удостоверяющего личность, и его полных реквизитов;
  6. адреса места жительства и фактического проживания;
  7. даты и места рождения;
  8. пола;
  9. видов пенсий, которые назначены ЗЛ;
  10. отметки о том работает или не работает в настоящее время застрахованное лицо;
  11. даты заполнения и росписи.

Если заявление подается представителем ЗЛ, то также в нем необходимо указать и личные данные представляющего, а также указать документ, который удостоверяет его полномочия.

Комплект документов, необходимых для оформления

Пенсия назначается с того дня, когда человек за ней обратился, но не раньше, чем со дня приобретения такого права. Для оформления пенсионных прав необходимо предоставить такие документы, которые необходимы были и при назначении страховой пенсии:

  1. заявление о назначении накопительной пенсии;
  2. документ, удостоверяющий личность (паспорт);
  3. свидетельство обязательного пенсионного страхования (СНИЛС);
  4. документы, подтверждающие необходимый стаж (трудовые договоры, книжки и т.д.);
  5. распечатка банковских реквизитов, с указанием номера счета для перечисления ваших накоплений.

Сроки назначения накопительной пенсии

Решение по заявлению должно быть рассмотрено не позже 10 рабочих дней со дня приема. При проверке предоставленных документов, страховщик имеет право приостановить рассмотрение заявления до завершения проверки документов не больше чем на 3 месяца (ст. 10 закона от 28.12.2013 N 424-ФЗ).

В результате всех проведенных проверок организация производит решение о назначении или об отказе в выплате, с обязательным указанием на то причин.

Как выплачивается накопительная пенсия?

Накопительная пенсия выплачивается за текущий месяц вместе со страховой или иной пенсионной выплатой (в порядке, предусмотренном для страховой пенсии). По срокам обращения ограничений нет и осуществляется выплата в полном размере без каких-либо ограничений.

При этом сам пенсионер может выбрать удобный ему способ доставки:

  • через отделение почтовой связи;
  • банковским переводом;
  • иную организацию, которая занимается доставкой выплат.

Если пенсионер меняет место жительства и его накопленные пенсионные средства находятся в ПФР, то на основании выплатного (пенсионного) дела выплата осуществляется по новому месту нахождения. Также и НПФ выплачивает накопительную пенсию по новому месту жительства (ФЗ от 28.12.2013 N 424-ФЗ).

Заключение

Чтобы обеспечить себе достойную старость, нужно уже сейчас начинать принимать меры, направленные на увеличение своих пенсионных накоплений. Этими мерами могут быть:

Источник: https://pensiology.ru/vidy-pensij/nakopitelnaya/naznachenie/

Ссылка на основную публикацию